【REITを徹底解説】不動産投資信託という打ち手はありかなしか - カジュアルな資産形成でゆとりのある暮らし

REITと聞いて、ピンと来る人は既に資産形成にかなり興味が高い人と思います。

REITは、Real Estate Investment Trustという事で不動産の投資信託を指します。

通常の賃貸アパートやマンションへの不動産投資は非常にハードルが高いですが、このREITは大きな初期投資をせずに投資信託として投資でき、不動産のオーナーとして利益を受け取る事もできるという特徴も持っています。

本記事では、REITの仕組みや魅力、メリット/デメリット、注意点、更に何を最低限知っておくべきなのか？を徹底解説します。

REITは複数の投資者を募って運営される投資信託
REITの良いところは手軽に低リスクで不動産投資が出来る
REITの不安要素は建物への価値が下がった際に暴落を避けれない
REITの種類は
お勧めのREIT銘柄は何か
1. J-REITなら、ダイワJ‒REITオープン（毎月分配型）
2. 海外REITなら、ニッセイ世界リートオープン(毎月決算型)
REITについて思うこと

REITは複数の投資者を募って運営される投資信託

REIT(リート)とは、複数の投資者からお金を集め、そのお金で不動産投資をする投資手法となります。

一人当たり数万円から数十万円の投資額を集めて不動産経営で使います。皆からお金を集めるため、一人当たりの投資金額が少なくても不動産投資が出来ることから人気があります。

REITの利益を得る仕組みは不動産投資と同じ

マンションの部屋を貸したり、ホテルリゾートを経営するなどの賃貸経営をすることもあります。
建物を売却して利益にすることもあります。
不動産経営や売却で得た利益は、投資者に分配されます。
不動産の運営や管理は不動産のプロが行います。（安心して任せることが出来ます）

yoshiharu

REITは不動産投資や資産運用に詳しくない方にもお勧めの投資法と言えるね。

REITの良いところは手軽に低リスクで不動産投資が出来る

不動産投資を行おうとすると莫大なローンを抱えることになりますがREITでは株取引とほぼ同様の感覚で投資ができます。

主に以下の特長があります。

少額から投資できる
- 複数の投資者からお金を集めて投資する仕組みなので、一人当たりの投資額は少なくて済みます。通常、不動産投資をする場合には数千万円から数億円といった多額の資金が必要になります。しかしREITの場合は、数万円から十万円程度の資金があれば簡単に始められます。
銀行に預けた定期預金よりも利回りが高め
- 銀行の定期預金などに比べると、利回りが高め。
- REITでは利回りが3～4％の商品もあります。
通常の不動産投資よりも分散投資できる
- 不動産投資をする場合に数千万円から数億円といったように1つの物件にかける投資額が大きくなり、集中投資になりますが、REITの場合は、複数人で出資し、複数の不動産に投資するのでリスクを分散できます。
インフレ対策になる
- 物価が上昇することによってお金の価値が下がってしまうことをインフレと呼びますがが、不動産投資はお金ではなく、不動産に投資しますのでインフレに強いと一般的に言われています。
NISAが使える
- NISAは非課税ですから、税金を引かれることがなく、お得です。

kanae

不動産に興味のある方はJ-REITと呼ばれる日本の不動産の投資信託をまずは購入してみるのも良いね💓

J-REITは、日本版の不動産投資信託。

投資家から集めた資金で日本国内の複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
日本では頭文字にJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。

REITの不安要素は建物への価値が下がった際に暴落を避けれない

以下、REITを始める場合に理解しておかなければならない考慮すべき注意点となります。

倒産リスク
- 資金繰りに困って、投資法人が倒産する可能性があります。
- 株式投資と違ってREITの場合は、投資法人が倒産しても不動産そのものの価値がなくなる訳ではないので不動産を売却するなどすれば、投資していたお金が戻ってくることもあります。
上場廃止リスク
- 上場廃止になると価格が下がったり、売却できなくなる場合があります。
災害リスク
- 取り扱ってるものが不動産ですので地震や津波等の災害や火災等が発生して建物が損壊する可能性もあります。
- 建物に被害があれば予定していた収益が出なくなる可能性があります。
金利変動リスク
- 不動産運営のために投資ファンドが金融機関からお金を借りて運営している場合、金利上昇に伴って利息も多く掛かるようになり利益が減ってしまうこともあります。
物件の価値低下リスク
- 物件は買った後から価値が低下し始めます。
- 物件の価値は、景気の動向や建物の市場価値の変化の影響も受けます。場合によっては、予想以上に物件の価値が下がることもあります。

yoshiharu

これらのデメリットは不動産投資そのものに共通した話なので、心得ておく必要がありますね。

REITの種類は

REITと一口に言っても以下の通り、複数の種類が存在します。

特化型
複合型
総合型

特化型は、１つの種類の物件に特化して投資する

種類については以下の通り。

オフィスビル特化型
- オフィスビル特化型は景気が良いときは高い利回りが期待できます。しかし、景気が悪くなると、借り手が少なくなるため、利回りが下がりがちです。特に昨今だとコロナ影響に直撃しており、あまりお勧めできません。
住宅特化型
- 住宅に特化しており、景気動向にそれほど左右されません。借り手も多くいるため安定して利益を上げることが出来ます。長期で安定した投資を考えている人にお勧め。
商業施設特化型
- 商業施設特化型は、景気が良いときは利益が上がりますが、景気が下がると利益は見込めません。景気の良い時ならお勧め。
物流施設特化型
- 物流施設とは物流に使われる施設のことであり、インターネットショッピングが普及した影響を受けて、物流施設の発展しています。
- 物流施設特化型は安定して収益を見込めますが物流施設は撤去される可能性もある為、建物がなくなったときのダメージが大きな投資先となります。
ホテル特化型
- ホテル特化型は、リゾートホテルやビジネスホテルを運営しており、収益変動リスクが大きいと言われています。
- ホテルでは、利用者が多い場合は部屋の代金を高めに設定し、多くの利益を出しますが、客が来ないときは利益が下がります。また、シーズンによっても利益に変動が出ます。人気の動向によっても収益は変わります。そのため、固定賃料契約を結んでリスク軽減を図っているREITも多いようです。
- ホテル特化型はリスクがやや高めな投資先となります。